آیا شما یک ویز وال استریت هستید؟میان 50 سهم توییتر برای صبحانه و خارج از سهام با ناهار میان وعده؟این پست برای شما نیست.

این پست برای متوسط جو است ، سعی می کند چند دلار برای کار در بازار بگذارد یا کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری های خود داشته باشد. این 10 ایده ، نکات و موضوعات باید آغازگر خوبی برای آموزش بازار سهام شما باشد. آنها تمام آنچه شما باید بدانید نیستند ، و موفقیت را تضمین نمی کنند ، اما آنها یک نقطه شروع خوب برای هر سرمایه گذار هستند.

برای حقایق و ایده های مالی بیشتر که همه باید بدانند ، کل سریال را در اینجا بررسی کنید: 100 موردی که کاملاً باید قبل از 35 سالگی در مورد پول بدانید

1) خرید کم ، فروش زیاد

خیلی ساده به نظر می رسد درست است؟و با این وجود سرمایه گذاری بخش نادری از زندگی مالی ما است که در آن چیزها ارزان تر احساس می شود یک چیز بد است. تعداد کمی از مصرف کنندگان در میان فروپاشی قیمت نفت طی یک سال و نیم گذشته ، قیمت های ارزان تری را در پمپ تاسف می آورند ، اما سقوط بازار متوسط به عنوان زانو مرگ برای بازار گاو نر رفتار می شود.

اینها حقایقی هستند که متقابلاً منحصر به فرد نیستند: بازار فعلی گاو نر به پایان می رسد ، و تقریباً در هر سهام افق بلند مدت ثابت شده است که سرمایه گذاری های مفیدی است که به طور کلی بالاتر می رود.

2) هیچ چیز به عنوان یک چیز مطمئن وجود ندارد

قیمت نفت با 100 دلار در هر بشکه برای مسافت طولانی در اینجا است. Alibaba یک دست و پنجه نرم در جهان است که نمی تواند متوقف شود. ESPN از تغییر ماسه های کابل مصون است و توانایی نعناع پول برای دیزنی هرگز شک نخواهد کرد. فقط سه نمونه از خطوط داستانی که یک بار به عنوان انجیل گرفته شده است که پر از سوراخ شده است.

یک کلمه به خردمندان: خرد متعارف همیشه اشتباه نیست ، اما اغلب اوقات وحشتناک دارد. برخی از بهترین سرمایه گذاران بازار سهام در طولانی مدت - وارن بافت ، کارل ایکان و ILK آنها - بزرگترین شرط بندی های خود را برای شرکت ها به نفع یا در مواقع استرس بازار قرار داده اند.

در حالی که دستاوردهای طولانی مدت برای سهام در کل شرط بندی ایمن بوده است ، شرکت های انفرادی ذاتاً ریسک پذیر هستند.

3) با پرونده ها آشنا شوید

در حالی که برخی از سرمایه گذاران ممکن است فکر کنند که برای یافتن شرکت های خوب حس ششم دارند ، بقیه ما باید کارهای خانه خود را انجام دهیم. هیچ نقطه شروع بهتری نسبت به پرونده های معمولی شرکت های دولتی با SEC وجود ندارد ، که لازم است همه چیز را از امور مالی شرکت گرفته تا درگیری های احتمالی و عوامل خطر ارائه دهد.

10-K سالانه بیشترین اطلاعات را شامل می شود ، از شماره های مالی سه ماهه و سالانه گرفته تا توضیحات خطوط تجاری و تفسیر مدیریت در مورد فرصت های رشد و هزینه ها. پرونده های نظارتی همچنین هرگونه تغییر مدیریت ارشد ، کسب و معاملات سهام توسط مدیران یا اعضای هیئت مدیره را شرح می دهد.

کلیه پرونده های مربوط به شرکت های دولتی ایالات متحده و شرکت های خارجی که در صرافی های ایالات متحده قرار دارند ، از طریق سیستم Edgar SEC به صورت آنلاین یافت می شوند.

4) طولانی مدت فکر کنید

مالیات تنها دلیل تجارت کوتاه مدت بازی بازنده برای بیشتر سرمایه گذاران نیست. تلاش برای خرید یا فروش سهام بر اساس گزارش درآمد سه ماهه یا یک نقطه داده اقتصادی یک بازی برای سیستم عامل های معاملاتی خودکار است ، نه متوسط جو.

فرصت های بهتر هنگامی حاصل می شود که یک سهام یا بخش توسط بازار اخراج شود و با وجود نتایج اقتصادی مداوم که باعث ایجاد جریان طولانی می شود ، از بین می رود. سهام حمل و نقل مانند شرکتهای هواپیمایی و راه آهن ، کشش های طولانی و خارج از خانه را پشت سر گذاشته است ، فقط در صورت تراز کردن شرایط اقتصادی و پویایی صنعت ، دستاوردهای قابل توجهی را کاهش می دهد.

سالها سوء مدیریت در صنعت هواپیمایی منجر به ورشکستگی در دهه 2000 شد ، اما موج ادغام حاصل از آن باعث شد خطوط هوایی آمریکایی ، یونایتد قاره و دلتا خطوط رقابتی تر و آماده تر باشند تا از روندهایی مانند هزینه سوخت استفاده کنند.

5) سود سهام دوست شما هستند

قیمت سهم اپل از 110. 38 دلار به 105. 26 دلار در سال 2015 کاهش یافته است. این یک کاهش 11 ٪ است ، اما سرمایه گذاران که در تمام سال صاحب سهام بودند فقط 3 ٪ از دست دادند. چرا؟زیرا اپل در طول سال 2. 03 دلار سود سهام پرداخت کرد.

سهام پرداخت سود سهام از کاهش مصون نیست ، اما آنها درجه ای از عایق را ارائه می دهند که دیگران نمی کنند. هرچند یک کلمه هشدار - سود سهام غنی که به نظر می رسد خیلی خوب است که اغلب اوقات انجام نمی شود. فقط از صاحبان کیندر مورگان بپرسید ، که در ماه دسامبر پرداخت سه ماهه خود را 75 ٪ کاهش داد.

کوین اولاری ، سرمایه گذار مخزن کوسه ، به آماری علاقه مند است که نشان می دهد بخش عمده ای از بازده S& P 500 در طول سالها از سود سهام حاصل شده است ، نه قدردانی از قیمت. به همین دلیل او می گوید هرگز سهام خود را نخواهد داشت که حداقل برخی از سودهای خود را به سهامداران بپردازد.(نگاه کنید به "چرا کوین اولاری سود سهام را دوست دارد.")

6) هیچ متریک کاملی وجود ندارد

سرمایه گذاران استادانه و آماتور به طور یکسان اقدامات مورد علاقه خود را برای رشد و ارزش دارند ، از نسبت قیمت های سود به بازده سود سهام و حاشیه سود. اما هیچ شماره واحدی وجود ندارد که سهام خوب را از بدی ها تقسیم کند. سهام که در 10 برابر درآمد ارزان به نظر می رسد می تواند در یک فلاش به 5 بار برسد و یک راه اندازی فناوری چشمگیر که در 3 بار فروش گران به نظر می رسد می تواند به راحتی در ضربان قلب به 6 برسد.

7) سهام 100 دلاری گران نیست و سهام 5 دلار ارزان نیست

قیمت یک سهم واحد شماره مناسبی نیست که هنگام تصمیم گیری در مورد اینکه سهام خرید خوبی است یا خیر ، ارزیابی کنید. در حالی که برچسب های قیمت سه رقمی ممکن است برای یک سرمایه گذار جدید با بودجه محدود هزینه زیادی داشته باشد ، بارگیری 100 دلار 1 دلار لزوماً یک استراتژی بهتر نیست. به سرمایه گذاری مانند خرید مواد غذایی فکر کنید - دلیلی وجود دارد که به جای اینکه تصمیم بگیرید چه چیزی را بر اساس برچسب های قیمت خریداری کنید ، به فروشگاه بروید.

8) مالیات می تواند نیش را از سود شما خارج کند

سهام Fang - Facebook ، Amazon. com ، Netflix و Google (Alphabet) - در سال 2015 عملکرد بسیار خوبی داشت ، با بازده از 34 ٪ تا 134 ٪ ، اما از منظر مالیاتی هر سرمایه گذار که سال گذشته خریداری کرده است و چشم به خروج می کنداز آنها می خواهد که صعود کنند. دلیل این امر این است که یک سال یک سال یک خط مشخص برای مرد مالیات است.

فروش سهام که کمتر از یک سال داشته اید ، باعث افزایش سرمایه کوتاه مدت می شود که به عنوان درآمد عادی مالیات می شود. این می تواند به معنای لگد زدن به هر جایی از 25 ٪ به 39. 6 ٪ به عمو سام باشد. اما حداقل 12 ماه همان سهام را نگه دارید و نرخ مالیات برای بیشتر براکت های مالیاتی به 15 ٪ کاهش می یابد.

9) بدانید که به چه چیزی نیاز دارید ، و چه چیزی را پرداخت می کنید

صنعت کارگزاری در حال تحول یک زنبور عسل برای ارائه جدیدترین و بزرگترین گزینه های معاملاتی است ، اما برای بیشتر سرمایه گذاران می توان ملزومات اساسی را در هر جایی یافت.

اطمینان حاصل کنید که نوع خرید یا فروش سفارش خود را می دانید. به عنوان مثال ، یک سفارش بازار در اسرع وقت اجرا می شود ، هر چه قیمت حاکم بر بازار باشد. در مقابل ، یک سفارش محدود فقط معامله را در پارامترهای قیمت که تعیین کرده اید تکمیل می کند.

10) "اخبار" بازار را با یک کل شاکر نمک بگیرید

اولین روز معاملاتی سال 2016 کمبود عناوین ، از بازار سهام چینی در حال سقوط گرفته تا سرمایه گذاری جنرال موتورز در رقیب Uber Lyft و قطع روابط بین عربستان سعودی و ایران نبود. اما آیا این دلیلی برای سهام ایالات متحده بیش از 2. 5 ٪ (همانطور که قبل از تندرست پایین ترین آنها انجام داده اند) کاهش می یابد؟

به عنوان یک سرمایه گذار ، این اخبار که باعث می شود تا به روزهای مختلف در بازار ، به عنوان خواندن جالب توجه شود نه دلیلی برای ایجاد یا تغییر استراتژی.